（本報(bào)訊 進(jìn)出口公司 通訊員 文芹 ） 2019年，新疆中泰進(jìn)出口貿(mào)易有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“進(jìn)出口公司”）緊緊圍繞公司發(fā)展戰(zhàn)略和年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，堅(jiān)持原則性和靈活性相結(jié)合，風(fēng)險(xiǎn)管理多措并舉、亮點(diǎn)紛呈、成效顯著。

中泰進(jìn)出口公司風(fēng)控管理工作會(huì)議現(xiàn)場(chǎng)（文芹 攝）

抓規(guī)范，完善風(fēng)控流程，提升管理能力。制度是行動(dòng)的先導(dǎo)，是實(shí)現(xiàn)風(fēng)控目標(biāo)的保障。為有效杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，公司先后制定并完善了《客戶(hù)及供應(yīng)商信用管理辦法》各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度、工作流程。使公司在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面做到有章可循、有據(jù)可查。

上下齊心確保業(yè)務(wù)系統(tǒng)四期順利上線(xiàn)。進(jìn)出口公司以建立、完善現(xiàn)代化的風(fēng)控手段為方向，大力推進(jìn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)升級(jí)。及早動(dòng)員，周密部署，公司上下齊心協(xié)力，使信息化管理進(jìn)入一個(gè)全新的階段，實(shí)現(xiàn)工作制度化、制度標(biāo)準(zhǔn)化、標(biāo)準(zhǔn)流程化、流程計(jì)算機(jī)化的管理要求。拓展數(shù)據(jù)源，充分利用公司辦公OA和財(cái)務(wù)SAP系統(tǒng)，建立了包含合同簽訂、合同單價(jià)、數(shù)量、金額、發(fā)貨數(shù)量、收付款額、發(fā)票等信息在內(nèi)的數(shù)據(jù)集合；注重圍繞指標(biāo)之間的關(guān)系展開(kāi)深入分析，并選擇部分風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)證，大力提高風(fēng)險(xiǎn)分析的精準(zhǔn)度，使制約風(fēng)險(xiǎn)管理的主要瓶頸問(wèn)題得到有效解決，提高了合規(guī)服務(wù)能力。另一方面，公司加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，實(shí)現(xiàn)事件報(bào)告、數(shù)據(jù)收集指標(biāo)監(jiān)控的流程化。促進(jìn)違規(guī)問(wèn)題、內(nèi)控缺陷、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)事件的動(dòng)態(tài)化、實(shí)時(shí)化管控。在上線(xiàn)準(zhǔn)備過(guò)程中，風(fēng)控總監(jiān)重點(diǎn)抓住系統(tǒng)初始化、數(shù)據(jù)遷移、試運(yùn)行等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，多次召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議安排部署，扎實(shí)做好每一環(huán)節(jié)的工作，以確保上線(xiàn)工作萬(wàn)無(wú)一失、有序推進(jìn)，使新老系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)對(duì)接。

貿(mào)易合同評(píng)審會(huì)現(xiàn)場(chǎng)（文芹 攝）

持續(xù)完善三道防線(xiàn)體系，全過(guò)程控制風(fēng)險(xiǎn)。細(xì)化合規(guī)履職范圍，搭建風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線(xiàn)。公司各業(yè)務(wù)部門(mén)是第一道防線(xiàn)和第一責(zé)任人，對(duì)業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制，收集、報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并及時(shí)進(jìn)行整改。公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審委員會(huì)是第二道防線(xiàn)和管理責(zé)任人，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理、及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)政策。第三道防線(xiàn)是風(fēng)控處，制定內(nèi)控合規(guī)管理和政策、標(biāo)準(zhǔn)、要求，檢查風(fēng)險(xiǎn)疏漏和控制缺陷、檢查整改并評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)狀況，提出整改意見(jiàn)，以規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，使業(yè)務(wù)健康發(fā)展。此外，公司對(duì)各類(lèi)合同的簽訂堅(jiān)持做到“有簽必審、先審后簽”，重要合同一律經(jīng)過(guò)法律顧問(wèn)審查、領(lǐng)導(dǎo)審定后實(shí)施。對(duì)存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的合同，配合業(yè)務(wù)部門(mén)前往企業(yè)實(shí)地考察，全面摸清項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)狀況，并根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)化解措施。

成立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審委員會(huì)，提升議事決策水平。公司從完善風(fēng)險(xiǎn)工作機(jī)制入手，建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審會(huì)議事規(guī)則，使風(fēng)險(xiǎn)管理工作取得實(shí)質(zhì)性突破。為保證業(yè)務(wù)及時(shí)開(kāi)展，本著程序簡(jiǎn)便，措施合法、控制有效的原則，每周召開(kāi)3次評(píng)審會(huì)。對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)申報(bào)的項(xiàng)目，在查看資料，認(rèn)真聽(tīng)取情況介紹的基礎(chǔ)上，幫助相關(guān)人員對(duì)項(xiàng)目實(shí)施可能面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、分析，并根據(jù)實(shí)際情況提出明確、有效的風(fēng)控建議。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審會(huì)的討論及方案的優(yōu)化，業(yè)務(wù)人員不斷汲取經(jīng)驗(yàn)、業(yè)務(wù)水平得到了突飛猛進(jìn)的提高，最大限度地降低了業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

加強(qiáng)人員隊(duì)伍建設(shè)，開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。吸納審計(jì)、銀行、投資、小貸公司等各行業(yè)專(zhuān)業(yè)人才，充實(shí)到重要崗位把控風(fēng)險(xiǎn)。采取內(nèi)培及外培的方式，開(kāi)展項(xiàng)目討論與風(fēng)控交流，不斷拓展專(zhuān)業(yè)知識(shí)領(lǐng)域。對(duì)典型案例從風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析到風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行回顧剖析，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和查找不足，進(jìn)而歸納、完善風(fēng)險(xiǎn)管控的基本方法和流程，為進(jìn)一步做好項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)工作，有效防范風(fēng)險(xiǎn)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。